つみたてNISA（2020年8月）

つみたてNISAの定点観測
2020年8月分です。

 

今月のつみたてファンド

今月の購入ファンドは、
前月と変更はありません。

 

現在、毎日購入で
以下の５つのファンドを
積み立てています。

 

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
MSCIコクサイという日本を除く主要先進国株式に投資するインデックスに連動する成績を目指すファンドです。

 

楽天・全世界株式インデックス・ファンド
全世界の株式を購入するFTSEグローバル・オールキャップというインデックスに連動する成績を目指すファンドです。

 

e-MAXIS Slim米国株式（S＆P500）
アメリカのS＆P500というインデックスに連動する成績を目指すファンドです。

 

SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ ファンド
アメリカのS＆P500というインデックスに連動する成績を目指すファンドです。

 

ひふみプラス
これだけ毛色が違います。インデックスに連動せず、ファンドが投資先を決めるアクティブファンドです。

 

構成は相変わらず、
全世界株式　2本
アメリカ株式　2本
日本株式　1本
です。

 

 

2020年8月末時点の成績

というわけで
2020年8月末時点では
こうなりました。

 

2018年

2019年

2020年

 

結果、
2018年　＋18.01%（370,677円 → 437,773円　67,088円）
2019年　＋9.05%（391,715円 → 456,612円　64,883円）
2020年　＋6.77%（261,953円 → 295,450円　33,488円）
合計　       ＋16.15%（1,024,345円 → 1,189,835円　165,490円）
となりました。

 

 

むすび

2020年8月はNASDAQを
中心に相場は大幅続伸。

 

年初来高値を取るような
展開は相変わらず。

 

ちょっとバブル警戒感も
出始めています。

 

一方で、市場には
行き所をなくしたお金が
潤沢にあると言われていて
引き続き株式市場に向かう
という見方もあります。

 

さて、どうなるのでしょうか？

 

と、思っていたら、
9月になって3日（木）、4日（金）で
NASDAQを中心に
久しぶりに凄みのある下げ。

 

ZOOMなどの好決算による
爆上げがトリガーとなり、
利益確定売りが増えたのでしょう。

 

ここまでが上がりすぎでしたから
来週からの相場動向は重要ですね。

 

とはいえ、
どうせ先のことはわかりません。

 

私にできること。
それは、つみたてNISAについては
愚直に毎日積立を続けることですね。

 

まあ、つみたてNISAは、
積立期間は20年。

 

途中経過で一喜一憂しても
仕方ありませんので、
これからも粛々と
積み立てていくだけですね。

 

 

本日も最後まで読んで頂き、
ありがとうございました。

 

 

税理士 / キャッシュフローコーチ
齋藤泰行（さいとうやすゆき）
URL   ：https://saito-tax.com/

 

 

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